公告日期：2025-03-25

中泰证券（上海）资产管理有限公司 中泰福瑞稳健养老目标一年持有期混合型
发起式基金中基金（FOF）

招募说明书（更新）

2025 年第 1 号

基金管理人：中泰证券（上海）资产管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司

2025 年 3 月

目录

重要提示......1
第一部分 绪言......5
第二部分 释义......6
第三部分 基金管理人...... 12
第四部分 基金托管人...... 21
第五部分 相关服务机构......28
第六部分 基金的募集...... 41
第七部分 基金合同的生效......43
第八部分 基金份额的申购与赎回......44
第九部分 基金的投资...... 56
第十部分 基金的财产...... 71
第十一部分 基金资产估值......73
第十二部分 基金的收益与分配......81
第十三部分 基金费用与税收......83
第十四部分 基金的会计与审计......86
第十五部分 基金的信息披露......87
第十六部分 侧袋机制...... 95
第十七部分 风险揭示...... 98
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算......111
第十九部分 基金合同内容摘要...... 113
第二十部分 托管协议内容摘要......131
第二十一部分 对基金份额持有人的服务...... 151
第二十二部分 其他应披露事项......153
第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式...... 154
第二十四部分 备查文件......155

重要提示

本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)2023 年 09 月 15
日证监许可【2023】2188 号文注册募集。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金主要投资于证券市场中的其他公开募集证券投资基金的基金份额，为基金中基金，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：由于经济、政治、社会等环境因素的变化对证券价格造成的市场风险，金融工具的一方到期无法履行约定义务致使本基金遭受损失的信用风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的运作管理风险，流动性风险，本基金的特定风险，本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险，启用侧袋机制的风险，其他风险等。

本基金为基金中基金，投资者可能面临因基金财产投资于其他公开募集证券投资基金而带来的风险。本基金投资证券投资基金可能面临所投资基金的相关政策风险、所投资基金的基金管理人经营风险、所投资基金的基金运作风险、所投资的交易型基金二级市场投资风险、赎回资金到账时间较晚的风险、所投资基金及本基金的双重收费风险和所投资基金本身的投资风险。

本基金的投资范围包括资产支持证券，它是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。

本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风
险。

本基金可投资于公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”），可能面临的风险包括但不限于价格波动风险、基础设施项目运营风险、基金份额交易价格折溢价风险、流动性风险、政策调整风险、利益冲突风险、估值风险、市场风险、暂停上市或终止上市风险等。本基金根据投资策略需要或市场环境变化，可选择将部分基金资产投资于公募 REITs，但本基金并非必然投资公募REITs。

本基金为发起式基金，本基金发起资金来源范围为基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人的高级管理人员、基……
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