公告日期：2024-12-06

中加中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资
基金

招募说明书

(2024 年 12 月 06 日更新)

基金管理人：中加基金管理有限公司

基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司

二〇二四年十二月

目录

一、绪言...... 6
二、释义...... 7
三、基金管理人......13
四、基金托管人......22
五、相关服务机构......25
六、基金的募集......27
七、基金合同的生效......28
八、基金份额的申购与赎回......29
九、基金的投资......39
十、基金的财产......50
十一、基金资产的估值......51
十二、基金的收益与分配......57
十三、基金的费用与税收......59
十四、基金的会计和审计......62
十五、基金的信息披露......63
十六、侧袋机制......70
十七、风险揭示......73
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......82
十九、基金合同的内容摘要......84
二十、托管协议的内容摘要......101
二十一、对基金份额持有人的服务......121
二十二、其他应披露事项......123
二十三、招募说明书存放及其查阅方式......124
二十四、备查文件......125

重要提示

中加中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（以下简称“本基金”）
经中国证券监督管理委员会 2022 年 6 月 9 日证监许可【2022】1200 号文准予募集
注册。本基金基金合同于 2022 年 6 月 29 日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：市场风险、管理风险、信用风险、流动性风险、操作和技术风险、合规性风险、模型风险，以及本基金的特定风险等。本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临指数化投资相关的风险，包括标的指数下跌、标的指数计算出错、标的指数变更等标的指数的风险，基金跟踪偏离风险，跟踪误差控制未达约定目标、指数编制机构停止服务、成份券暂停上市、摘牌或违约的风险等潜在风险。本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。此外，由于本基金的投资范围中包括资产支持证券，本基金还将面临与上述投资标的相关的特定风险。

本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作方式设置为允许投资者每个开放日申购，但对于每份基金份额设定最短持有期限，最短持有期限内基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。
即投资者要考虑在最短持有期限届满前资金不能赎回的风险。基金管理人自基金合同生效之日起不超过 1 个月开始办理赎回，对投资者存在流动性风险。投资者可能面临基金份额在基金合同生效之日起 1 个月内不能赎回的风险。本基金的一般风险和特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。

本基金风险与收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。

本基金标的指数为中证同业存单 AAA 指数。该指数样本券由在银行间市场上市的主体评级为 AAA、发行期限 1 年及以下的同业存单组成。指数采用市值加权计算，以……
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